比特币场外交易垫底：微信、QQ群潜行，以大额交易为主，小额没有吸引力！

数字资产变化

在诞生的第8个年头，比特币行业遭遇了中国最大的政策危机。

继近日传出监管机构将关闭比特币集中交易平台的消息后，9月13日晚，中国互联网金融协会对比特币、莱特币等多种代币发出风险提示。对比特币交易平台重组的预期不断升温，也将人们的注意力转移到比特币生态未来如何生存的问题上。一方面，部分交易平台可能会出海，投资者也可能参与比特币的跨境投资；另一方面，很多投资者可能会选择进行场外交易，但在这些趋势的背后，新的风险也有可能在悄悄酝酿。 (李伟)

来源丨21世纪经济报道(jjbd21）

记者丨何小青广州报道

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近期，在ICO监管升级的背后，国内比特币交易平台关闭的消息也甚嚣尘上。 9月13日，知情人士告诉21世纪经济报道记者微信30秒猜比特币涨跌，部分比特币交易平台已接到关闭通知。

不过，当日，火币、OKcoin等两家平台回应21世纪经济报道记者称，平台仍在正常运营，尚未收到上述通知。 “关闭是那些规模较小且拥有 ICO 代币的比特币交易平台。”上述平台来源之一说。

然而，比特币场外交易再次进入公众视野已是不争的事实。想象。 9月12日，一位前比特币交易员告诉21世纪经济报道记者，目前以微信群、QQ群为载体的比特币交易非常火爆。而且，主要是以大额交易为主。他们不喜欢小的。 “高度自治，繁荣昌盛，分群立马重新集结。就像‘野火不灭，春风再起’。”该交易员说。

微信群潜行

上述交易员表示，微信群交易极其灵活且隐蔽。通常用户由熟人介绍，加入中间人的微信群，与群内其他用户交流。通过中介进行免费交易或担保交易。在担保交易中，中介将收取 1% 至 5% 的手续费。 “交易流程很简单，网上下单，直接转账。”交易员说。

“比特币场外交易，价格根据全球市场比特币交易价格实时调整。交易也是通过微信群联系，有中间人（群主），交易陌生人之间都是通过群进行的，主营业务非常值得信赖；还有币信、币看等专门的钱包软件，钱包有聊天功能，钱包也提供担保功能。”交易员说。

截至目前，比特币OTC交易的主要渠道包括机构自营信息中介平台、机构自营+持牌信息中介联盟、个人、微团队主导的微信群、qq群等。

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按理说，每笔OTC交易的清算都是交易双方的责任，交易参与者仅限于信用较高的用户。现实中，特殊的交易需求催生了类似“微信群”的交易。一些专业的场外交易员甚至公开招揽生意，“正式推出大额比特币买卖服务，60万元起，10万美元起，采用VWAP算法，用机器人拆分小单，买卖根据市场成交量，佣金为1%。”

对此，前述交易员告诉21世纪经济报道记者，场外交易的存在与两个方面有关。一是套利的需要，二是非法活动的需要。

“可以说，OTC交易的参与者主要是为了盈利，只要能赚钱，就有一部分人愿意去做。”对此，交易员表示。

交易需求溢出

此外，工业区块链实验室首席战略官阚磊认为，“币圈的人，很多人认为比特币会成为世界货币，他们不想用自己的数字货币换成法定货币。 ，所以他们更愿意做货币交易。很多人必须在买卖之后将他们赚到的钱换成比特币。所以最好直接交易货币。”

“同时，市场需求依然存在。尽管在中国被禁止，但这些要求不会消失微信30秒猜比特币涨跌，因此会溢出。比如大型的海外交易平台都有专门的中文版是针对华人的，ICO平台也会有专门针对华人的页面。”阚磊说。

据了解，LocalBitcoins.com 被认为是世界上最大的场外比特币交易平台，是一个相互私下交易比特币的网站。据其官网介绍，该平台已为包括人民币用户在内的245个国家14000多个城市的用户提供比特币购买服务。 2017年2月高峰时，OTC平台当月交易量突破4亿人民币，按当月比特币市场均价计算。

但从LocalBitcoins.com的交易流程可以看出，用户只需提供信息即可快速注册成为OTC交易平台的合格用户，进行无限制交易。一旦交易双方发生纠纷，网站仅向用户提供简单的冲突调解服务。

“为什么那些来自合法来源的钱需要逃避监管？有多少人需要逃避监管，什么样的人最需要逃避监管？”同一天，第三方研究机构的人问了回来。 “近年来，我们在世界上看到了各种各样的犯罪，地下军火贸易、人口贩卖、计算机病毒勒索，有多少是通过新兴的虚拟货币进行的？”

在他看来，比特币货币交易是匿名的，可以绕过金融监管将资产转移到世界任何地方。它具有洗钱和资金外流的潜在危险，也为恐怖主义提供了资金温床。

“场外交易如果用于非法活动，会鼓励非法活动；如果用于套利，它可以帮助降低扭曲市场的价格，”上述交易员表示。