比特币电信诈骗高发是被法律蒙骗了吗？

文字 | 财经记者 闫勤文

“我们检测到您的账户涉嫌参与洗钱，如果不按照我们的步骤解除账户风险，包括银行卡在内的所有账户将被冻结。”

耳熟能详的电信诈骗近期在币圈横行。 近日，投资者Tori接到一通自称是数字货币交易所客服的电话，号码是中国香港。 对方称，由于某笔交易涉嫌参与境外洗钱，托瑞的账户已经存在很大风险。 一旦交易完成，相关银行卡、支付宝等将被冻结，需要按照对方的指示恢复正常交易。 在对方网站上输入自己的账号密码登录账号后，托瑞原本持有的币已经被转走。

《财经》记者事后询问交易所客服，对方称近期电信诈骗事件频发。 常见的行为包括恐吓或诱导扫描二维码、登录钓鱼网站或提币、向指定地址转账等。 一旦执行操作，所有资产将被转移。 . 对方也表示会尽量配合追回，但由于涉及跨境交易，难度较大。

“这种电信诈骗非常普遍，大多数上当的人只能自认倒霉。” 一位币圈投资人表示。

5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》（以下简称《公告》）。 《公告》指出，相关机构不得开展虚拟货币相关业务。 强调它没有真正的价值支撑，存在多重风险。 《公告》还提示，从司法实践看，虚拟货币交易合同不受法律保护。

可以肯定的是，虚拟货币交易是不受法律保护的，那么在上述情况下，虚拟货币算不算财产，不受法律保护呢？

多位法律界人士告诉《财经》，法律将比特币视为一种虚拟商品，承认持有人对比特币虚拟货币的财产权。 因此受法律保护，投资者受骗应立即向公安机关报案。 但由于不同的人对比特币的理解不同，各地的判断还存在争议。 此外，由于比特币在中国还没有被认可，未来的走向还有待进一步明确。

值得注意的是，6月22日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合印发《关于办理电信、网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》 》（以下简称《意见二》）中，多次提到虚拟货币。 业内人士指出，这可能意味着虚拟货币的监管进入司法领域，未来可能会出台其他与货币相关的司法解释。

灰色身份困境

比特币自诞生以来就受到了广泛关注。 但由于其上限有限、去中心化、交易价格波动性大、匿名性强等特点，一方面被投机者视为炒作热点，另一方面也被用于灰色交易。将资金转移到国外和洗钱等活动。

基于此，监管对比特币的态度一直是强硬的。

早在2013年12月5日，央行等五部委就联合发布了《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》）。 《通知》明确，比特币不具有法定补偿、强制等货币属性，不是真正意义上的货币。 从本质上讲，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。 《通知》还指出，比特币交易是一种网络商品买卖行为，普通民众有参与的自由，风险自负。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称“9.4号文件”），提出任何所谓的代币融资交易平台不得以代币和“虚拟货币”从事法币兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得提供定价、信息中介等服务。为代币或“虚拟货币”提供。

6月21日，央行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务的问题约谈了部分银行和支付机构。 强调，各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节。

《财经》记者了解到，近期，针对比特币等数字资产的电信诈骗层出不穷，均利用了比特币等虚拟货币的去中心化和强匿名性； “身份也大大增加了投资者上当受骗的概率。

“尊敬的XX用户，您的账号存在风险，已被限制，将由XXX解封。” 这是另一家数字货币交易平台投资者收到的短信。 点击对方发送的链接，输入账户密码并验证身份后，用户手机收到新PC正在登录账户的提示，再次进入App后，比特币的命运在该帐户与一开始的托里相同。 比特币一般，无处可见。

明明是普通的电信诈骗，为什么还有很多人上当？ 一位上当受骗的投资者告诉《财经》记者，对方不仅准确填写了自己的真实姓名，而且还有自己的交易记录，这让他一开始就放松了警惕。 我以为这些交易平台的服务器都设置在国外，所以也没多想。”

另一位投资人告诉《财经》记者：“国内环境不太支持比特币，最近监管收紧让我觉得不正规，利用比特币的特性洗钱的行为本来就是不合法的，而且他们抓住这一点让我相信这是真的。”

除了电信诈骗，甚至还有人利用比特币强大的匿名性进行恐吓。

一位非货币投资者向《财经》展示了他最近收到的一封电子邮件：“这是你最后一次警告，我可以永远毁了你的声誉，如果你想避免这些后果，那就转7098元到我的比特币钱包（附地址）”买比特币银行卡被冻结，然而，对方并没有“贴心”地详细说明如何购买比特币，而是留下了一句“如果你不会的话，可以在谷歌搜索栏比特币中输入‘购买’”。

一名刑事律师表示，上述案件可能构成敲诈勒索罪，要看比特币是否被认为有价值，因为敲诈勒索的对象只能是财物。 他还指出，在一些司法实践中，本案中的比特币被认为是一种实际勒索人民币的工具。

受法律保护吗？

各种监管政策给比特币等数字资产蒙上了一层“灰色滤镜”，也让其价值备受争议。 值得注意的是，如果投资者上当受骗，被带走的资产是否受法律保护？

一位法律界人士告诉《财经》，在他看来，比特币等数字资产是否受法律保护是有争议的。 “主要问题是此类数字资产是否是合法对象。 另外，当比特币作为虚拟财产时，如何定义价值，在什么时间点以币价作为价值参考依据，这些都不清楚。” 上述人士表示。

《财经》记者注意到，2018年，司法部在其官方微博上发表了一篇题为《深圳仲裁填补司法判例空白！确认比特币作为财产受到保护》的文章。 这起被称为“比特币仲裁案第一案”的事件引起了社会的广泛关注。

但2020年4月26日，深圳市中级人民法院作出判决，撤销上述裁定。 法院认为，涉案仲裁裁决判给高某赔偿李某等值比特币的美元，再将美元兑换成人民币，​​实质上变相支持了比特币与法定货币之间的支付交易，属于与“9月4日文件”一致。 “精神不符，违背社会公共利益，应当撤销裁定。

此案被驳回是否意味着比特币不是财产因此不受保护？ 一位不愿透露姓名的律师告诉《财经》，案件之所以被撤销，主要是因为仲裁庭认定案件中的数字货币可以兑换成法定货币。 不允许。 但是，比特币在法律上被认为是一种虚拟资产，持有者对比特币的产权是受到法律承认和保护的。” 上述律师指出。

中国银行法研究会会长肖萨在接受《财经》记者采访时表示，比特币不是中国法律认可的货币，但比特币是一种虚拟财产，是一种合法的电子数据。 在司法实践中，当比特币因无法确定其具体价值而不能作为虚拟财产受到法律保护时，可以作为合法数据进行保护。 另外，比特币属于刑法认定的“财产”，在刑法上也是财产和数据。

“刑法第九十一条、九十二条规定了公私财产受刑法保护的概念。比特币等虚拟货币属于虚拟财产买比特币银行卡被冻结，也是受刑法保护的财产。” 萧洒指出。

上海正冠长虹律师事务所律师梅华伟认为，比特币无疑具有财产价值，但由于比特币是一种不被国家认可的数字货币，未来的走向还有待进一步明确。

值得注意的是，由于对比特币等数字代币法律性质的认识不同，司法实践中对比特币等数字代币的判断还存在一定争议。

肖洒指出，由于比特币价值波动较大，很难准确确定其价值，同时比特币的形态是数据，而不是“实物”或“货币” "在传统意义上。 认定为一种数据，将窃取比特币的行为认定为非法获取计算机信息系统数据罪。 但是，盗窃罪的法定最高刑可达十年以上有期徒刑或者无期徒刑，而非法获取计算机信息系统数据罪的法定最高刑为七年有期徒刑。 两种罪行的刑罚有很大的不同。

6月22日，最高法院、最高人民检察院、公安部联合印发《意见》。 《意见》指出，电商平台充值卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏积分卡、游戏装备的经营者，在公安机关侦查案件中明确告知其交易对象为涉及电信和网络诈骗。 继续交易，符合刑法第287条之2规定的，以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。 同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

同时，明知有下列方法之一的电信、网络诈骗所得，并将所得所得转移、套现、套现，符合刑法第三百一十二条第一款规定的：法律规定，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得的犯罪，依法追究刑事责任。 上述方式包括通过电商平台充值卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏积分卡、游戏装备等，以明显不同于市场的价格进行财产转换、套现。

业内人士指出，《意见》首次明确了虚拟货币交易可能涉及电信诈骗犯罪的多种行为，明确了刑事责任的界限。 同时，最高法、最高人民检察院和公安部联合发文，或预示着虚拟货币的监管风暴已经进入司法领域。 “未来是否会有其他与货币相关的司法解释，我们拭目以待。”

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