再次席卷加密货币市场的冻卡潮何去何从？

不过，从大环境来看，整个加密市场并没有受到根本性的打击。 根据CryptoCompare的数据，虽然今年6月和7月加密市场的体量有所回落，但包括币安和火币在内的平台已经恢复。 与此同时，Square、MicroStrategy等公司购买加密货币的消息不断传来。

从微观层面看，冻结银行卡和支付宝虽然难免让部分投资者蒙冤，但换个角度看问题，由于监管和金融机构的积极作为，更有利于打击犯罪，保护用户资产。

投资者的应对策略

今年以来，央行加大了反洗钱和反欺诈力度。 其一季度公布的罚款金额几乎与去年持平，多个加密货币OTC、交易、借贷等细分领域。 运营商和平台也已被地方金融局和公安部门立案调查。

虽然这样的整顿有利于杜绝行业违法行为，但对于一个新兴行业来说，也需要一个稳定的发展空间，这需要交易平台、场外交易商和数字货币投资者的共同努力。

解决冻卡问题的唯一办法就是打击黑产品，将其与正常用户隔离开来。 对于平台而言，建立有效的风控机制代卖比特币，有助于为投资者营造安全可靠的法币交易环境。 据了解，冻结卡消息传出后，包括火币、OKEx等交易平台，都加强了与监管部门的沟通，对OTC系统进行了升级迭代。

今年8月，国内最大的场外交易平台火币OTC交易区完成了今年最长的一次系统升级。 不仅优化了底层结构，还更新了限时提现策略。 本次升级涵盖登录、OTC交易、转账、币币交易、存取款、链上数据等场景，目的在于防止平台成为不法分子洗钱套现的法外空间，让黑产无处可藏。

事实上，需要升级的不仅是交易平台，还有投资者和场外交易商本身。 对于数字货币投资者，不得因切身利益，出售自己的平台账户，为他人买卖，或在不正规平台/场外团伙卖出获利等高风险行为，以免造成大的损失。 对于场外交易商，不得为不法分子提供场外交易服务，以免受到无辜者的伤害。

如果出现意外代卖比特币，你的银行卡被冻结，可能是因为账户的某些行为触发了银行的反洗钱系统。 一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜台业务或“只付不收”，即暂停你的部分交易权限。

因此，投资者无需恐慌，可直接与开户银行联系，根据银行要求提供相关资料。 一般来说，他们可以通过说明资金转移的原因来解冻资金。

此前，招行、中行、农行、建行、工行等银行客服在回应涉及加密货币交易的行为是否会冻结卡号时均回复：“只要操作合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户资金，除非涉及洗钱等违法案件欺诈罪。” 这意味着对于投资者而言，只要不参与违法犯罪活动，不涉及洗钱、诈骗等案件，正常的加密货币交易都属于法律允许的范围。

如果银行卡被司法冻结，需要通过开户行或银行热线查询具体冻结期限和冻结地点，然后根据当地警方要求说明资金划转原因. 向警方提供相关材料，他们会根据各地公安系统的不同处理方式，根据案件的不同，给予一些反馈。

从法律意义上来说，如果用户确实没有涉及电信诈骗或洗钱，只是因为出售数字资产而被冻结，那么应该是受到牵连的善意受害人，建议咨询相关律师。

一般情况下，司法冻结大多只是暂时冻结，只需要配合警方调查，两三个工作日内就会自动解除冻结。 这种情况不用担心，过期的银行卡会自动解冻。 解冻后，为避免不必要的麻烦，原卡上的资金可以转走，卡内暂不使用。

随着整个加密行业的成熟，提供交易服务的交易平台的合规体系也逐渐完善。 相信在未来，即使是被外人称为“洗钱温床”的场外交易，也不会成为法外之地。